綠色金融作為支持環境改善、應對氣候變化和資源節約高效利用的經濟活動，是金融服務實體經濟實現綠色發展的重要一環。
北京銀行積極響應我國經濟社會發展全面綠色轉型的戰略方向和目標要求，踐行“創新、協調、發展、開放、共享”的新發展理念，從自身的資源稟賦出發，在綠色金融發展體系、投融資綠色低碳轉型、產品創新等方面積極布局，為服務國家“雙碳”目標實現發揮了重要作用。
通過金融創新賦能綠色發展，北京銀行主動融入ESG探索者行列，在綠色金融領域開展了一系列具有創新性和可持續性的經營實踐。近日，該行發布2022年三季度報，數據顯示，截至9月末，該行公司綠色貸款余額940.59億元，較年初增長466.11億元，增幅98.24%，增速排名上市銀行前列。
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構筑頂層設計 形成全方位支撐
“金融機構要擁抱ESG投資的發展大勢，抓住這一重大歷史機遇，構建內外兼修的ESG管理體系，以金融行動詮釋構建人類命運共同體的深刻內涵，走出一條綠色、低碳、可持續的金融發展之路。”北京銀行黨委書記、董事長霍學文6月底在第二屆ESG全球領導者峰會表示。
作為唯一以“北京”二字命名的上市銀行，北京銀行明確提出堅持以數字化轉型統領發展模式、業務結構、客戶結構、營運能力、管理模式“五大轉型”的經營戰略，努力構建“特色鮮明、結構優質、管理精細、技術領先、風控穩健、持續增長”的高質量、可持續、綠色發展的格局。
在此基礎上，北京銀行建立了7大利益相關方14項重大關鍵性ESG議題，嚴格落實監管要求，積極響應國際ESG準則，推動公司治理能力與風險治理體系現代化建設，并于今年9月份首次編制并披露了《2021年環境、社會和治理(ESG)專題報告》。
對內，北京銀行持續深化數字賦能，以專業化的金融科技手段，推動綠色金融管理系統建設，提升ESG項目精細化管理能力、ESG數據系統化運營能力、ESG投資綜合化金融服務能力，打造ESG體系和責任投資品牌。
在體制建設方面，北京銀行總行成立了綠色金融專職管理部室，統籌推動綠色金融業務開展。同時，成立并組建綠色金融專職研究團隊，致力于為綠色金融領域提供研究支持。
在機制建設方面，北京銀行制定綠色金融專項行動計劃，明確未來主要工作目標、重點任務并推動落實，提出未來三年內，綠色貸款在公司貸款中規模占比超過25%，全力打造綠色金融全面領先的城市商業銀行的工作目標。
對外，北京銀行著眼全球可持續發展，支持并簽署聯合國《負責任銀行原則》（Principles for Responsible Bank），成為聯合國環境規劃署金融倡議組織（UNEP FI）成員，這是北京銀行大力發展綠色金融、堅定可持續發展的重要舉措，也是北京銀行以金融力量助力實現“碳達峰、碳中和”目標的重要國際實踐。
在服務首都方面，全力支持首都“雙碳”目標實現，穩步推進特色支行建設。設立了北京地區首家以“綠色”命名的支行——北京銀行通州綠色支行，隨后門頭溝綠色支行獲監管批復，形成北京地區“一東一西”的綠色支行空間格局。
在構筑綠色生態方面，積極拓展合作渠道，擁抱綠色創新理念。推出了《北京銀行氣候投融資試點金融服務方案》，創新氣候投融資產品，助推北京市通州、密云兩區氣候投融資試點示范建設，持續提升綠色金融服務水平；與北京市通州區人民政府簽訂綠色金融全面合作框架協議，發起設立北京城市副中心綠色發展研究院，通過加強產融對接合作、加大綠色信貸支持，創新綠色金融產品服務，支持城市副中心綠色產業發展，助力打造綠色城市；與中央財經大學簽署戰略合作協議，共同設立中央財經大學-北京銀行雙碳與金融研究中心，深化銀校合作，推動ESG管理與業務能力建設，研究賦能綠色金融高質量發展。
提升發展質效 推動創新業務落地
據了解，北京銀行在全行授信業務指導意見中重點突出了綠色金融支持政策，將綠色金融作為優先投放領域，明確要求提升綠色金融業務占比，明確綠色金融重點投向，完善綠色產業行業信貸政策，強調加大對節能環保、低碳經濟、循環經濟、清潔能源等領域的支持力度。這為創新綠色金融產品體系提供了有力支撐和發力方向。
近兩年，北京銀行持續擦亮“綠融+”品牌，搭建了涵蓋綠色貸款、綠色債券、綠色供應鏈、綠色金融生態圈在內的“點、線、面”相結合的立體化服務體系。同時積極推動質押模式創新、行業服務方案和交叉場景創新“三大創新”，在綠色金融領域落地多項“首筆”“首批”“首單”業務，取得亮眼成績。
在“雙碳”背景下，北京銀行落地北京市首筆CCER（國家核證自愿減排量）質押貸款業務、北京市首筆綠色碳中和CMBS業務，助力企業低碳發展；承銷全國首單新能源領域科創票據，助力全國首批、北京市首筆公募REITs——“首鋼綠能”項目成功募集，為穩住經濟大盤、深化綠色發展作出積極貢獻。
2022年以來，北京銀行在生態系統保護和修復、綠色低碳循環發展、污染治理、資源節約再利用等方面新增投綠色債券31.8億元。截至今年9月末，北京銀行投資各類綠色債券余額87.2億元。
同時，北京銀行持續創新綠色支付與綠色融資服務。今年6月份，北京銀行創新發布“京碳寶”數字化與低碳服務品牌，以“雙碳”為基礎，推出國內首家企業低碳積分權益體系，倡導用戶使用數字人民幣支付、電子渠道結算服務，普及綠色低碳生產生活方式，創新綠色支付、綠色賬戶與綠色融資服務，以綠色低碳服務實現鏈接生態、連接客戶，探索出中小銀行助力雙碳目標的創新之路。
除了積極加大綠色產業、綠色企業金融支持之外，北京銀行同時也積極加強理財、消費貸款等個人金融產品的“綠色創新”，成功發行全行首只面向個人客戶的“碳中和”主題理財產品；成立綠色汽車金融中心，積極對接新能源汽車市場的汽車消費貸款需求，助力綠色新能源汽車產業發展。
展望未來，北京銀行將積極踐行綠色發展理念，勇于擔當環境、社會和治理責任，強化綠色金融服務能力建設，堅持金融向善，做更有擔當、更有溫度的“價值創造型銀行”，做更有責任、更有影響力的“環境友好型銀行”。
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