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2023年3月24日10：50分，一男子隨一名22歲女子來工商銀行巴州和靜支行網點辦理開卡業務。柜面人員審核客戶身份證件發現，該客戶為2001年出生，且為異地身份，符合近期下發可疑人員辦卡特征，引起了運營主管及柜面人員的高度警惕。本著“了解你的客戶”的原則，經辦柜員和運營主管詳細詢問客戶辦卡的主要用途、家庭住址、工作單位等基本信息，辦卡的女子都沒有回答，均由隨行的男性代替回答，并且要求開通網銀功能用于結算轉賬。運營主管提示男性客戶不要代替回復，詢問女性客戶在哪里工作時，該客戶回答不上來。男性客戶再次代替回答說他們在鋼廠上班，辦卡為了運費結算，每天需要大額轉賬。柜員詢問客戶是什么崗位需要頻繁轉賬，客戶稱主要從事統計工作。經查詢，該客戶無工行開戶信息，無辦卡記錄。

根據客戶的基本回答及其言行，運營主管與經辦柜員一致認為該客戶存在涉嫌電詐行為。為穩住客戶，運營主管故意稱客戶的身份證消磁了，需要上級部門出審批表后辦卡，并將客戶的身份證照片及聯系電話，立即上傳和靜縣反詐中心，并報告了相關情況。通過和靜縣反詐中心系統排查，該客戶全疆都有辦卡軌跡，涉嫌電詐團伙辦卡，在我行的大力配合下，11：10分公安局工作人員帶離兩名客戶，對兩名客戶進一步審訊。網點成功堵截了一起企圖通過我行銀行賬戶進行違法交易的風險事件的發生，和靜縣反詐中心對我行認真負責、高度警惕的工作態度表示贊賞。

銀行工作人員應不斷提升反電詐意識，爭取從根源切斷違規行為，把電詐協防工作落到實處。源頭治理是反詐工作的重點環節，也是第一道防線，在開戶業務中，一定要堅持“了解你的客戶”，不能因為客戶滿足五問兩查的基本要求就放松警惕，如果客戶涉及行為可疑的，應及時與有權機關聯系。

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