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4月2日，濟(jì)安金信銀行理財評級業(yè)內(nèi)交流會在北京舉行。會上，多位專家學(xué)者及業(yè)內(nèi)人士就銀行理財市場的發(fā)展現(xiàn)狀及前景、銀行理財?shù)谌皆u級機(jī)制等展開討論。

在銀行理財行業(yè)的發(fā)展前景方面，中央財經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇建議，在定位方面，銀行理財子公司的底色仍然是“銀行”背景，重點在于服務(wù)金融市場上絕大多數(shù)投資者；在經(jīng)營工作方面，應(yīng)該加大與投資者及銷售渠道的溝通工作，拓寬非本行的銷售渠道，加強(qiáng)投資者教育工作。

華夏理財總裁苑志宏則闡述了對銀行理財子公司高質(zhì)量發(fā)展的核心要義，他認(rèn)為主要有以下三點：一是合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營；二是堅守絕對收益地位不動搖；三是堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。光大理財副總裁李永鋒同樣強(qiáng)調(diào)，理財子公司要堅持絕對收益策略，同時，與公募基金行業(yè)應(yīng)屬于優(yōu)勢互補(bǔ)關(guān)系，要用行業(yè)的增量思維不斷推動各方的可持續(xù)發(fā)展，共同為投資者創(chuàng)造價值。

在如何健全優(yōu)化第三方評級機(jī)制方面，中財龍馬學(xué)院執(zhí)行院長萬剛認(rèn)為，第三方評級機(jī)構(gòu)要在評級工作上兼顧專業(yè)化與大眾化，在銀行理財市場中適度引入評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督，做非專業(yè)投資者看得懂的銀行理財評級，讓投資者更清晰地了解產(chǎn)品風(fēng)險屬性，也是完善相關(guān)行業(yè)治理體系的基礎(chǔ)性工作。

上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛表示，銀行理財子公司在當(dāng)前治理體系仍有待在構(gòu)建股權(quán)結(jié)構(gòu)更加適度多元化、完善內(nèi)部治理機(jī)制、建立內(nèi)部監(jiān)督體制、強(qiáng)化外部監(jiān)督以及市場力量長期約束這五大方面進(jìn)行改進(jìn)。在產(chǎn)品愈加豐富、品質(zhì)日趨多元、結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜的趨勢下，立足于買方市場的第三方評級機(jī)構(gòu)的存在顯得愈發(fā)重要且必要。

資管新規(guī)背景下，理財產(chǎn)品凈值化管理已成為常態(tài)，如何在信用風(fēng)險與市場風(fēng)險管理下為投資者創(chuàng)造收益已成為銀行理財子公司需要思考的重要問題。同時，作為第三方評級機(jī)構(gòu)，對銀行理財產(chǎn)品進(jìn)行客觀公正、動態(tài)評級，將幫助投資者在紛繁蕪雜、規(guī)模龐大的理財產(chǎn)品中找到適合自身風(fēng)險偏好與投資預(yù)期的產(chǎn)品，真正為行業(yè)發(fā)展和投資者做貢獻(xiàn)。

“新的理財公司也在不斷開業(yè)，理財產(chǎn)品創(chuàng)新不斷，投資者數(shù)量也在持續(xù)增長，對于市場各參與方而言，2023年的理財市場機(jī)遇都將大于挑戰(zhàn)。上述背景下，第三方評級機(jī)構(gòu)在銀行理財市場將會有所建樹，濟(jì)安金信將持續(xù)秉承切實為投資者服務(wù)的初衷，為投資者把好風(fēng)險關(guān)，為行業(yè)健康高質(zhì)量發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。”濟(jì)安集群輪值董事長韋洪波表示。

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