案例名稱

RPA助力國有大行開啟數字化轉型新篇章

案例簡介

(資料圖片)

國有大行提出RPA（Robotic Process Automation機器人流程自動化）治理理念，以提升集團各單位業務運營和管理效能為目標，圍繞開放共享、集約運營、高效合規工作思路推進實施。隨著銀行規模不斷擴張和業務類型多元化，在業務運營中存在大量依賴運營人員手動處理的高頻重復和跨系統數據搬運工作，隨著人力費用不斷攀升，在成本控制、運營管理方面壓力也日益增大，為了解決上述運營管理等問題，某國有大行通過引入金智維RPA平臺構建數字員工，RPA數字員工能模擬業務人員操作，完成各類重復性、具備規則性的工作流程任務，解決銀行現有的業務場景難題。

創新技術/模式應用

RPA（機器人流程自動化）數字員工能夠替代或輔助人完成規則明確的重復性勞動，能夠快速靈活部署，及時響應業務需求，大幅提升業務流程效率，同時能降低人工操作的錯誤，實現企業業務流程的自動化和智能化，從而達到降本增效的目標。

在本次項目中，金智維為銀行進行了業務分析，發現行內許多業務亟待實現業務流程自動化，諸如行內系統與行外系統對接、工作存在時間窗口、需要進行跨系統操作等問題，通過金智維RPA平臺以數字員工構建數字化連接能力，連接企業內外部的數據、系統、業務等，成功助力該國有大行實現業務場景自動化，并為業務人員賦能減負、增強精細化管理能力、提高風險控制水平、提升服務客戶效能。

金智維RPA平臺所具備的全天候自動執行和零錯誤率的特性，與金融行業的安全、合規、可靠、高效的需求以及數字化轉型訴求高度契合，不僅可以降本增效，還有助于提升風險控制能力。

主要技術創新點如下：

①切合行內實際情況，明確流程設計方向。通過梳理紛繁復雜的業務流程步驟和業務邏輯，繪制流程圖，制定切實符合行內內部規章制度及程序的運行時間與反饋機制，有效減少人工干預，提升運維效率。

②規范開發流程，保障操作可追溯。為規范后續RPA的運行和維護，制定一套可遵循、可追溯的開發規范與準則，將規范應用到整個項目進程中。

③解決跨系統的數據搬運工作，消除操作斷點。RPA靈活連接數據、技術、系統、流程實現融合應用，形成數字生產力，衍生出新型用工模式，為行業帶來新生產方式。

④RPA能夠融合數據、服務、系統等要素來打造數字勞動力，為數字化轉型提供創新動力。其通過數據連接、流程連接、操作連接實現數據自動化流動，快速賦能各類用戶，創造新業務流程。

⑤為客戶提供更加優質、便捷、無縫嵌入用戶場景的流程自動化解決方案及產品服務，促進金融RPA生態多樣性發展，增強客戶黏性和獲客能力，實現多方互惠共贏。

項目效果評估

金智維RPA有效助力該國有大行開啟數字化轉型，實現業務場景自動化，以下述場景為例：

①銀行場外基金持倉查詢

項目背景：銀行投資需要定期獲取基金倉數據，托管業務人員每個月都需要在48家基金公司的上百個基金賬號里查詢賬戶明細（證券代碼、外部余額、待結轉份額）并將它們記錄到Excel表，在把所有記錄數據匯入至系統，由于基金賬號數量多，數據采集困難，手工操作效率低，時間和人力成本高，繁瑣、重復單一的業務操作易出錯。

RPA技術實現內容：RPA數字員工自動登陸場外基金網站，對基金賬戶查詢（賬戶明細）界面進行截圖，收集并匯總外部持倉數據記錄到Excel表，并自動發送匯總報表給到管理者。由于該業務涉及的數據龐大，為了防止數據泄漏，有效規避數據風險，通過對數據進行分類分級，對重要數據的流動進行追蹤、告警、阻斷、溯源等，執行響應監控防護，建立風險預警機制。

RPA實施效果：通過RPA數字員工每日工作量減少3小時，工作效率提升90%，釋放人工價值，大大提高了工作及時性和準確性，實現業務高效運轉。該項目對數據準確性要求高，RPA數字員工準確率100%，數據零差錯，減少復核風險。

②反洗錢補錄

項目背景：反洗錢補錄工作需要業務人員對反洗錢系統中未自動采集到客戶基礎信息和交易明細信息的大額交易進行人工補錄工作。該國有大行反洗錢補錄全年業務量在300萬筆左右，日均需要處理1.8萬筆，而人均每日最多只能補錄500筆，為此該行需要安排業務處理中心和9家分行一起承擔。該項工作不僅耗費大量人力，同時，信息補錄需多個崗位協同作業，時間和人力成本高，信息補錄數據龐大，信息查詢設計系統多，操作繁瑣。

RPA技術實現內容：RPA數字員工自動完成交易明細歸屬地查詢、關聯系統交易要素豐富等合規校驗工作。

RPA實施效果：RPA數字員工7*24小時全天候執行，通過RPA數字員工從日均處理500筆增至2400筆，提高數據質量、降低操作風險，工作效率提升4.8倍。

通過引入金智維RPA平臺，該國有大行實現從前端到后端的數據無縫連接，大幅度提升業務效率，RPA數字員工在促進數據的生產、流動發揮了關鍵的作用，以紐帶的方式銜接各系統，將整個業務流程自動串聯起來，提升運營效率。

項目牽頭人

廖萬里 CEO

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