ATFX科普：FCA，英文全稱Financial Conduct Authority，中文名英國金融行為監管局，總部位于倫敦，具有對備案外匯經紀商的監管權力。FCA監管牌照的獲取門檻極高且監管異常嚴格，只有具備足夠規模和強大背景的經紀商才能夠申請成功，基于此，各家經紀商都以獲得FCA監管牌照為榮，把它看做自身實力的證明。當然，對于投資者來說，FCA最大的亮點莫過于FSCS客戶補償計劃，高達五萬英鎊的保額，可以讓投資者安心交易，而不用擔心本金的安全性。7月底，FCA官網進行了部分更新，導致當前網絡當中對于查詢FCA監管的科普性文章全部失效，為了方便投資者學習，我們以ATFX為例，來梳理最新版FCA官網的監管查詢方法。

1、首先在地址欄輸入FCA官方網址：www.fca.org.uk，之后按下回車鍵。由于FCA為外網，中國區網絡打開時會有延遲、卡頓等，耐心等待即可。本次FCA界面更新，主要是針對監管查詢功能頁面的改動，首頁并沒有出現多大變化（如下圖），尤其是代表性的六個功能圖標，與改版前樣式保持一致。

(資料圖片僅供參考)

2、監管查詢的搜索框變動較大，可以說和舊版的完全不同。舊版監管查詢界面的主體就是一個搜索框，名稱為“Search the Financial Services Register”，翻譯為“搜索注冊的金融服務”。這句話其實比較難理解，也存在一定程度的歧義。改版后的頁面變得更加親民和接地氣，比如同樣的搜索框，新的名稱為：“Check information about a firm, or an individual at a firm”，翻譯為“查驗企業或者個人的相關信息”，這就要比舊版的名稱容易理解的多。除了這一核心功能外，該頁面還有其余的輔助功能，比如“How to use the Register（如何使用注冊頁面）”、“Using the Register: video guide（視頻版教程）”、“Find financial services in your area（搜索你身邊的金融服務）”等等。

3、搜索完成之后，會直接顯示對應的經紀商名字全稱和監管號碼。如果搜索結果為空，則代表該公司沒有受到FCA監管，自然也不會受金融行為監管局約束，此類經紀商的業務風險較高。

4、點開搜索結果當中的經紀商名稱后，會進入該經紀商的詳細頁面。FCA將克隆/假冒網站做了詳細列表，并且在頁面的最頂部做展示，這是為了防止虛假公司惡意使用正規經紀商名稱和監管號招搖撞騙，同時提醒投資者認準正規經紀商官方網址，切勿大意。

5、新版監管查詢界面最大的亮點，就是將舊版晦澀難懂的語言和多如牛毛的類目，簡化成了通俗易懂的六大查詢功能，它們分別是：

(1)經紀商概況？（Who is this firm?）

(2)如何保護經紀商的客戶？（How are customers protected?）

(3)英國范圍內，經紀商可以開展哪些業務？（What can this firm do in the UK?）

(4)該經紀商相關責任人都有誰？（Who is involved with activities at this firm?）

(5)歐盟范圍內，經紀商可以開展哪些業務？（What can this firm do in the European Economic Area?）

(6)這家經紀商受到誰的約束？（Who is this firm connected to?）

六大查詢功能，涵蓋了受監管經紀商方方面面的內容，投資者可以根據自身的需求逐一進行查看。由于其中所列條目過多，我們這里不可能一一講解，所以就挑選六大功能中最核心的信息與大家分享。

(1)經紀商概況？（Who is this firm?）

Website，網址信息，極為重要，還記得監管查詢頁面頂部所提示的克隆/假冒網址嗎？如果不想被虛假網站欺騙，就一定要記住這個官方網址。

Status，監管狀態，極為重要，Authorised，代表監管中，Since 11/07/2017，代表監管開始時間（至今）。

(2)如何保護經紀商的客戶？（How are customers protected?）

FCA給出了三種解決方案，第一種是金融投訴專員，當經紀商給到的解決方案不合理時，可尋求金融投訴專員；第二種是FSCS補償計劃，總額五萬英鎊，觸發條件是經紀商倒閉；第三種是直接聯系FCA官方，舉報侵犯自己利益的經紀商或不法行為。

(3)英國范圍內，經紀商可以開展哪些業務？（What can this firm do in the UK?）

這一欄目在舊版當中名稱為“permission”，新版雖然還了名稱，但內容基本相同。比如：“ Dealing in investments as principal”（委托交易）欄目，可以看到客戶類別、限制、和投資標的信息。其中“rights to or interests in investments (contractually based)”也就是通常意義上的做市商模式；“Contract for Differences”即為CFD合約的英文全稱。

(4)該經紀商相關責任人都有誰？（Who is involved with activities at this firm?）

該欄目內容重要性較低，感興趣讀者可以進行查看

(5)歐盟范圍內，經紀商可以開展哪些業務？（What can this firm do in the European Economic Area?）

該頁面主要介紹該經紀商在歐盟地區運營時所受限制，亞太區投資者不需要做過多關注，感興趣讀者可自行查看。

(6)這家經紀商受到誰的約束？（Who is this firm connected to?）

該頁面主要介紹經紀商所有監管機構名稱（全稱）和監管開始時間。如果曾經出現過監管到期問題，會在歷史記錄當中列明。

提醒：FCA畢竟是英國的網站，中國區網絡經常會出現無法打開的情況。如果讀者希望流暢查看FCA官網，可以下載并使用VPN軟件，該軟件可以解決外網無法觀看的問題。

ATFX免責聲明：

1、以上分析僅代表分析師觀點，匯市有風險，投資需謹慎。

2、ATFX不會為直接或間接使用或依賴此資料而可能引致的任何盈虧負責。

關鍵詞： atfx