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“太感謝青島銀行了，幫我保住了養(yǎng)老錢”客戶王女士由衷的感嘆。年末購物旺季如期而至，詐騙分子也有了可趁之機。近日，客戶王女士遭遇假冒某金融客服要求轉(zhuǎn)賬消除不良征信記錄的騙局，不法分子遠程指導客戶通過虛假銀保監(jiān)網(wǎng)站確認征信記錄并登陸其手機銀行實施詐騙?？蛻魟⑴恳苍庥隽祟愃乞_局，詐騙分子告知客戶其信息發(fā)生泄露需要立即報警，并自動轉(zhuǎn)接了所謂的“報警電話”，“警察”以核實資金信息為由引導客戶下載某會議app，遠程操作客戶登錄手機銀行騙取銀行卡號和密碼，后在其他手機設備進行登錄實施詐騙。

以上兩起詐騙事件，青島銀行鷹眼360智能風險監(jiān)控平臺均在第一時間發(fā)現(xiàn)異常并對客戶進行風險提示和反詐宣導，協(xié)助客戶修改銀行卡密碼、暫停賬戶非柜面交易，并聯(lián)系反詐中心，成功守護客戶資金120余萬元，由此王女士才對青島銀行的主動履責，及時止損表達了衷心感謝。

當前，詐騙手段層出不窮，上述兩起詐騙均是由共享屏幕、遠程會議室等引發(fā)的隔空盜刷新騙局，一旦受害人使用此功能，騙子就能同步看到受害人手機上的所有信息，包括卡號、密碼和收到的驗證碼等，從而轉(zhuǎn)走卡內(nèi)資金。近年來，青島銀行積極主動承擔金融機構(gòu)防范電信詐騙的社會責任，逐步構(gòu)建起以數(shù)字化風控聯(lián)動反詐管理機制。據(jù)介紹，青島銀行鷹眼360智能風險監(jiān)控平臺及小鷹賬戶管家充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術，對異常賬戶行為和交易進行系統(tǒng)研判和自動跟蹤，有效識別電信詐騙、非法集資、網(wǎng)絡賭博等欺詐風險。同時，該行分支行切實落實相關監(jiān)管部門和青島銀行總行客戶風險防控指引，不斷提高風險敏感度，加強警銀聯(lián)動，并及時向社會公眾進行反詐提示。截至2022年10月末，青島銀行已識別出客戶風險案例超50000個，控制涉嫌網(wǎng)絡賭博、電信詐騙和出租出借賬戶嫌疑的重大風險賬戶5300余戶，用卓越的實力守護了人民群眾的“錢袋子”。

下一步，青島銀行將持續(xù)堅持“金融為民、支付為民”理念，積極推進智能數(shù)字化風控體系建設，識別并高效處置賬戶潛在風險，精準打擊黑色“資金鏈”，切實保護客戶的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，助力構(gòu)建和諧安全的社會環(huán)境。

關鍵詞： 青島銀行 網(wǎng)絡賭博 風險監(jiān)控