去年，在國內外多重超預期因素影響下，廣東經濟頂壓前行，經濟發展穩中提質。其中，金融系統的支撐作用凸顯。
2月6日，央行廣州分行舉行2022年廣東省金融運行形勢新聞發布會，介紹過去一年廣東金融運行具體情況。
會上，央行廣州分行調查統計處處長汪義榮表示，去年該行加大穩健貨幣政策實施力度，有效發揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能，推動主要金融指標穩定較快增長，信貸投向結構更加精準，綜合融資成本進一步下降，為廣東經濟企穩向好提供有力有效的金融支持。
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保持金融總量合理充裕
汪義榮介紹稱，央行廣州分行去年實施好兩次降準，用好用足再貸款、再貼現等貨幣政策工具，保持流動性合理充裕。兩次降準累計為轄內釋放長期流動性363億元。發放支農支小再貸款和再貼現2016億元，“保交樓”再貸款77億元。落實好各項新設立的專項再貸款，撬動轄內銀行機構發放優惠貸款2110億元。協助廣東用好政策性開發性金融工具，推進基礎設施建設，簽約項目274個，投放金額1178億元，撬動總投資1.9萬億元。
此外，央行廣州分行加強政策宣介和融資對接，促進金融、財政、產業政策協同聯動，有效滿足實體經濟合理融資需求。先后制定出臺金融助企紓困、穩住宏觀經濟大盤的“23+10條”“25條”和“131條”等系列政策措施。推廣中征應收賬款融資服務平臺，依托“粵信融”平臺建立起覆蓋全轄的“線上平臺+線下窗口”首貸金融服務體系。全面推進信用村“整村授信”，已評定信用村1.6萬個、占全省行政村超7成，組織銀行機構對9846個信用村“整村授信”，金額1572億元，惠及涉農主體19.5萬個，推動全國首個省級金融支農促進會落地。
在上述措施引導下，2022年廣東社會融資規模增量達3.5萬億元，占全國增量比重11%。年末廣東本外幣貸款余額24.6萬億元，同比增長10.6%，比年初增加2.3萬億元，占全國增量比重11.4%。存款余額32.2萬億元，同比增長10%，比年初增加2.9萬億元，占全國增量比重11.3%。
汪義榮分析指出，廣東金融總量指標保持穩定增長，與廣東名義經濟增速基本匹配，略高于全國，處于合理適度區間，增量占全國比重保持在較高水平，高于廣東經濟占全國份額，對實體經濟的資金支持合理充裕、力度穩固。
需要指出的是，去年廣東社會融資規模與貸款的增量，以及貸款增速，與上年度相比有一定回落。對此，汪義榮指出，2020年以來，為應對疫情等沖擊，貨幣政策逆周期調節力度明顯加大，廣東社會融資規模和貸款增長加快。在高基數影響下，2022年廣東社會融資規模和貸款增量增速雖有所回落，但仍然與名義經濟增長情況基本匹配，與實體經濟的資金需求相適應，保持合理充裕，對實體經濟的支持力度較為穩固。
引導金融資源持續流向重點領域
過去一年，央行廣州分行持續加大對經濟社會發展重點領域和薄弱環節的資金支持，信貸增長不僅總量保持合理充裕，而且投向結構也更加精準，有力支撐了廣東經濟高質量發展。
具體而言，基礎設施業貸款穩定較快增長。截至年末，廣東基礎設施業單位貸款余額5.4萬億元，比年初增加6537億元，同比增長13.6%；制造業貸款保持良好增長勢頭。制造業單位貸款余額2.5萬億元，同比增長22.2%；比年初增加4563億元，增量是2021年的1.7倍，再創歷史新高；科技信貸支持力度不斷加大。高新技術企業貸款余額1.7萬億元，同比增長20.7%；科技型中小企業貸款余額2677億元，同比增長23.6%；專精特新“小巨人”企業貸款余額439億元，同比增長45.6%；信貸綠色化水平不斷提高。綠色貸款余額達2.2萬億元，同比增長53.3%；綠色貸款占各項貸款的比重為8.9%，比上年末提升2.5個百分點；普惠小微金融服務水平持續提升。普惠小微貸款余額3.5萬億元、同比增長25.5%，比年初增加7079億元、同比多增242億元；貸款戶數達306萬戶、同比增長23.2%；鄉村振興的金融要素保障增強。涉農貸款余額達2.1萬億元，同比增長16.9%；比年初增加3084億元、同比多增1137億元。其中，農業貸款增長10.0%，農村貸款增長15.4%，農戶貸款增長18.5%。
汪義榮表示，央行廣州分行接下來將按照穩健的貨幣政策要精準有力的要求，繼續推動各項貨幣政策工具有效落地實施，引導金融機構以基礎設施、制造業、普惠小微、科技創新、綠色低碳等關鍵領域為著力點，確保對實體經濟的金融支持總量夠、結構準，為廣東經濟高質量發展創造適宜的金融環境。
降低實體經濟融資成本
去年，民營小微企業、個體工商戶等經濟薄弱環節以及交通物流業等受疫情影響較嚴重的領域困難較多，為幫助這些市場主體渡過難關，央行總行有針對性地出臺了多個政策工具，支持金融機構向這些領域紓困讓利。
央行廣州分行貨幣信貸處處長張皓在發布會上介紹稱，在交通物流行業保通保暢方面，該行運用交通物流專項再貸款發放優惠貸款25億元，惠及物流企業、卡車司機等個體工商戶等297家市場主體。在支持普惠小微企業方面，運用普惠小微貸款支持工具向金融機構發放激勵資金14.4億元，撬動普惠小微貸款新增816億元；實施普惠小微貸款減息支持工具，指導金融機構采取直接扣減、先收后返等減息方式，推動實現企業“免申即享”，為相關市場主體減免貸款利息21.4億元，惠及69.3萬戶小微企業和個體工商戶；落實普惠小微企業貸款延期還本付息政策，累計為16.7萬戶普惠小微市場主體辦理延期還本，涉及金額1815億元，為廣大小微企業、個體工商戶等提供了實實在在的幫助。
與此同時，央行廣州分行采取多種措施持續降低實體經濟融資成本。首先，持續釋放貸款市場報價利率（LPR）改革效能。引導銀行機構將LPR內嵌到內部定價和傳導環節，推動銀行貸款利率跟隨LPR下行。2022年12月廣東（不含深圳）金融機構新發放貸款加權平均利率3.98%，同比下降0.58個百分點。其中，個人住房貸款利率同比下降1.6個百分點。其次，充分運用央行低成本資金支持銀行機構降低貸款利率。通過再貸款和再貼現、普惠小微支持計劃等貨幣政策工具，向銀行機構提供低成本激勵資金，推動銀行機構對普惠小微貸款利率減免1個百分點，收費公路貸款利率減免0.5個百分點。幫助各類市場主體節約融資成本超過550億元。另外，不斷降低支付服務手續費。全年全省銀行及支付機構累計減免支付服務手續費22億元，惠及小微企業、個體工商戶超830萬家。
提升金融對外開放水平
去年，央行廣州分行深入拓展外匯創新業務，優化外匯管理與服務，有力提升廣東貿易投融資便利化水平，為廣東開放型經濟高質量發展提供了強勁的金融支撐。
在推進跨境貿易投資高水平開放試點方面，率先在廣東自貿區廣州南沙新區片區開展跨境貿易投資高水平開放試點，推出優化新型國際貿易結算、非金融企業外債便利化額度、私募股權投資基金跨境投資等13項試點措施。試點實施以來各類市場主體累計辦理試點業務5427筆，合計141億美元，有力支持南沙深化面向世界的粵港澳全面合作，促進廣東開放型經濟發展。
在支持廣東外貿外資穩定發展方面，擴大優質企業貿易外匯收支便利化試點，支持審慎合規的銀行為信用優良的企業提供更加便利的措施。試點項目由貿易項下擴大至經常項下全部項目，試點地區從粵港澳大灣區內地城市擴大至全省。截至2022年末，轄內已累計辦理試點業務1256億美元。支持貿易新業態健康發展，指導銀行自律機制修訂展業指引，便利市場采購、跨境電商、新型離岸國際貿易等市場主體跨境資金結算。2022年，轄內市場采購出口、跨境電商貿易以及離岸貿易等新業態涉外收支合計630億美元，保持快速增長態勢。
在推動跨境投融資便利化方面，開展跨國公司本外幣一體化資金池試點，轄內三家企業取得試點資格，合計集中外債額度90億美元、境外放款額度85億美元。推動高新技術和“專精特新”企業跨境融資便利化試點落地，34家高新技術和“專精特新”企業辦理試點業務合計1.64億美元。推廣資本項目外匯收入支付便利化試點，符合條件的企業將資本金、外債和境外上市等資本項目收入用于境內支付時，無需事前向銀行逐筆提供真實性證明材料；截至2022年末，轄內銀行辦理此便利化業務合計120億美元，“誠信便利、小額便利”跨境投融資氛圍基本形成。
在促進粵港澳金融互聯互通方面，穩妥有序開展跨境資產轉讓業務，允許金融機構按規定對外轉讓不良貸款、銀行貿易融資資產等信貸資產，提升資金使用效率、降低資金使用成本。推進合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內有限合伙人（QDLP）試點，促進“引進來”和“走出去”雙向開放。截至2022年末，已有6家企業取得QFLP試點資格，3家企業取得QDLP試點資格，合計獲批額度約24億美元。
在做好人民幣匯率避險服務方面，指導銀行通過減免保證金費用、中小微企業專項授信、知識產權抵質押增信等方式，降低企業避險成本；推動銀行與保險、擔保等機構合作，推出“一保雙免”、“銀擔匯”創新產品，為企業匯率避險提供新途徑；加強部門合作，探索匯率避險成本分攤機制，推動“貿融易+匯率避險”金融服務政策落地。2022年，轄內企業使用匯率避險產品管理匯率風險的規模1245億美元，同比增長17%；外匯套保比率27%，比2021年增加4個百分點。
央行廣州分行外匯綜合處副處長李繼偉表示，該行接下來將主動適應市場主體需求，持續深化外匯領域改革開放，進一步提升貿易投融資便利化水平；在落實好南沙跨境貿易投資高水平開放等試點措施基礎上，積極探索爭取更多外匯管理便利化試點在粵港澳大灣區先行先試，服務廣東高水平對外開放，支持廣東經濟高質量發展。
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