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12月6日，郵儲銀行發(fā)布公告稱，該行近日收到銀保監(jiān)會的批復(fù)，銀保監(jiān)會原則同意其非公開發(fā)行A股方案。非公開發(fā)行A股募集資金總額不超過450億元，用于補(bǔ)充該行資本金。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，早前郵儲銀行三季報(bào)發(fā)布時(shí)，就曾披露了A股定增計(jì)劃。10月26日，該行發(fā)布公告稱，當(dāng)日召開的董事會已表決通過了非公開發(fā)行A股股票的相關(guān)議案。根據(jù)公告，郵儲銀行擬非公開發(fā)行A股股票不超過67.77億股（含本數(shù)），募集資金規(guī)模不超過人民幣450億元（含本數(shù)）。

彼時(shí)，郵儲銀行表示：“募集資金扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后將全部用于補(bǔ)充核心一級資本，對保持本行未來業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展、提高盈利水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力、更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展均具有重要意義。”

此外，郵儲銀行還表示，本次發(fā)行對公司經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生的影響主要表現(xiàn)在四方面。

其中，對股權(quán)結(jié)構(gòu)和控制權(quán)的影響方面，本次發(fā)行前后，郵儲銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司治理結(jié)構(gòu)保持穩(wěn)定，中國郵政集團(tuán)有限公司為控股股東，本次發(fā)行不會導(dǎo)致控制權(quán)發(fā)生變化。

對凈資產(chǎn)、每股凈資產(chǎn)和凈資產(chǎn)收益率的影響方面，本次發(fā)行完成后，該行凈資產(chǎn)規(guī)模將增加，短期內(nèi)可能在一定程度上攤薄凈資產(chǎn)收益率。但從長期看，募集資金用于支持各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展所產(chǎn)生的效益將會逐步顯現(xiàn)，將對經(jīng)營業(yè)績產(chǎn)生積極影響，并進(jìn)一步提升郵儲銀行每股凈資產(chǎn)。

對資本充足率的影響方面，本次發(fā)行募集資金將有效補(bǔ)充郵儲銀行的核心一級資本，提高資本充足率水平，從而增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，并為郵儲銀行資產(chǎn)規(guī)模的穩(wěn)步提升、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展提供充足的資本支持。

對盈利能力的影響方面，本次發(fā)行將有助于提升郵儲銀行資本規(guī)模，為業(yè)務(wù)的穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展奠定資本基礎(chǔ)，促進(jìn)郵儲銀行進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)拓展，提升盈利能力和核心競爭力。

郵儲銀行2022年三季報(bào)顯示，截至9月末，該行核心一級資本充足率為9.55%，一級資本充足率為11.53%，資本充足率為14.10%。

盈利方面，前三季度，該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2569.31億元，同比增長7.79%，歸屬于該行股東的凈利潤738.49億元，同比增長14.48%。資產(chǎn)質(zhì)量方面，報(bào)告期末，該行不良貸款率為0.83%，撥備覆蓋率404.47%。

關(guān)鍵詞： 郵儲銀行 募集資金 非公開發(fā)行