案例名稱

【資料圖】

數(shù)據(jù)管控與分析平臺

案例簡介

隨著金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入，秦皇島銀行自2022年開始搭建數(shù)字化能力體系，打造數(shù)據(jù)分析底座，陸續(xù)建設(shè)了包括統(tǒng)一數(shù)據(jù)交換平臺、統(tǒng)一數(shù)據(jù)門戶、數(shù)據(jù)倉庫、大數(shù)據(jù)平臺在內(nèi)的一系列數(shù)據(jù)管控與分析平臺，支撐數(shù)據(jù)的采集、交換、清洗、分析、建模、加工、展示、接口服務(wù)輸出，全方位支撐數(shù)據(jù)的管理和應(yīng)用。

創(chuàng)新技術(shù)/模式應(yīng)用

秦皇島銀行在構(gòu)建數(shù)字化能力建設(shè)時提出“數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)先行、數(shù)據(jù)管控跟進(jìn)、應(yīng)用需求驅(qū)動”的建設(shè)思路與方法，將數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)管控和數(shù)據(jù)應(yīng)用統(tǒng)一納入數(shù)據(jù)能力建設(shè)工作范疇。數(shù)據(jù)倉庫作為全行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)底座，接入44個業(yè)務(wù)系統(tǒng)，按照DW五層架構(gòu)以業(yè)務(wù)驅(qū)動規(guī)劃設(shè)計(jì)13個業(yè)務(wù)主題模型，按照“一數(shù)一源”原則實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資源管理，避免重復(fù)建設(shè)和指標(biāo)冗余，保障數(shù)據(jù)口徑的規(guī)范和統(tǒng)一，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)全鏈路關(guān)聯(lián)，為數(shù)據(jù)分析提供數(shù)據(jù)支撐。

(一)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)先行

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是一整套數(shù)據(jù)規(guī)范，是開展數(shù)據(jù)治理工作的必要先行和重要基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是為了規(guī)范數(shù)據(jù)在行內(nèi)外共享和使用的一致性和準(zhǔn)確性，對數(shù)據(jù)分類、業(yè)務(wù)屬性、技術(shù)屬性、管理屬性等所做的統(tǒng)一規(guī)定。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施分為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行兩個階段，我行依托數(shù)據(jù)倉庫需求調(diào)研過程梳理現(xiàn)有元數(shù)據(jù)，并以此為基礎(chǔ)借鑒同業(yè)和廠商實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，制定我行的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，再經(jīng)行內(nèi)各部門協(xié)商一致，批準(zhǔn)發(fā)布一套供各部門遵循使用的規(guī)范性數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)文件，從而確保銀行的數(shù)據(jù)資產(chǎn)在交換和使用過程中具有高度的一致性和準(zhǔn)確性，從而實(shí)現(xiàn)全行數(shù)據(jù)流向的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)劃性。

(二)數(shù)據(jù)管控跟進(jìn)

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)解決了數(shù)據(jù)的入倉問題，使得更多業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接入成為可能，在豐富數(shù)據(jù)源的同時也帶來了新的挑戰(zhàn)，即如何保證入倉數(shù)據(jù)的高質(zhì)量。這個問題如果不能妥善解決，將會直接影響數(shù)據(jù)倉庫的使用效果，對數(shù)據(jù)倉庫是“企業(yè)數(shù)據(jù)垃圾桶”的抱怨就是該問題的具體體現(xiàn)。

秦皇島銀行在開展數(shù)據(jù)管控工作中，采用了規(guī)劃、組織、制度、技術(shù)工具等因素相結(jié)合的綜合數(shù)據(jù)管控機(jī)制，并在這四個層面開展了相應(yīng)的工作。規(guī)劃層面完成了數(shù)據(jù)管理制度與流程體系的整體規(guī)劃；組織層面建立了由全行專項(xiàng)數(shù)據(jù)治理機(jī)制領(lǐng)導(dǎo)下的數(shù)據(jù)管控組織；制度層面制定了數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、元數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)模型管理、數(shù)據(jù)交換管理、報(bào)表需求管理等六項(xiàng)數(shù)據(jù)管控辦法和數(shù)據(jù)管理專項(xiàng)考核指標(biāo)，為數(shù)據(jù)管理提供制度保障，保障數(shù)據(jù)管控制度的落地執(zhí)行；技術(shù)層面完成了數(shù)據(jù)管控平臺的建設(shè)，為全行員工參與數(shù)據(jù)管控工作提供了技術(shù)工具。這四個方面缺一不可，任何一方面的缺失或不足難以保證數(shù)據(jù)管控工作取得實(shí)際效果。

(三)應(yīng)用需求驅(qū)動

數(shù)據(jù)應(yīng)用不足、數(shù)據(jù)服務(wù)缺乏是當(dāng)前中小銀行數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)所面臨的一個共性問題，由此所導(dǎo)致的后果就是空守“寶山”卻不能用，投資的價值得不到體現(xiàn)，而這也影響到管理層經(jīng)營決策使用，導(dǎo)致投入減少，不足以支持眾多數(shù)據(jù)服務(wù)的建設(shè)，從而形成不良循環(huán)，最終導(dǎo)致整個數(shù)據(jù)化建設(shè)失敗。

在梳理數(shù)據(jù)能力的建設(shè)需求時，為了進(jìn)一步體現(xiàn)數(shù)據(jù)的應(yīng)用價值，我們不僅考慮如何從底層保證數(shù)據(jù)的入倉，還從數(shù)據(jù)應(yīng)用入手，將數(shù)據(jù)底座支持的應(yīng)用按照客戶分析營銷、風(fēng)險(xiǎn)管控、監(jiān)管審計(jì)、精細(xì)化管理分類建設(shè)，提升我行經(jīng)營管理、決策分析和監(jiān)管報(bào)送水平。秦皇島銀行在數(shù)據(jù)化能力建設(shè)時，將數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)集市與數(shù)據(jù)應(yīng)用進(jìn)行協(xié)同建設(shè)，實(shí)現(xiàn)模型建設(shè)與數(shù)據(jù)應(yīng)用建設(shè)互動，加強(qiáng)數(shù)據(jù)模型建設(shè)助力企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，充分使數(shù)據(jù)發(fā)揮出更大的價值。

項(xiàng)目效果評估

為賦能業(yè)務(wù)高速發(fā)展，數(shù)據(jù)管控與分析平臺向全行提供強(qiáng)大的數(shù)據(jù)支撐和分析能力。截至2023年4月，已接入核心、信貸、票據(jù)、理財(cái)?shù)?0多個業(yè)務(wù)系統(tǒng)源數(shù)據(jù)，通過數(shù)據(jù)倉庫進(jìn)行有效的數(shù)據(jù)整合、清理和挖掘，為數(shù)據(jù)應(yīng)用提供統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接口。數(shù)據(jù)倉庫模型設(shè)計(jì)根據(jù)業(yè)務(wù)合理地劃分為客戶、產(chǎn)品、內(nèi)部機(jī)構(gòu)、存款、信貸、理財(cái)、票據(jù)、信用卡、資金資管、財(cái)務(wù)、渠道、支付結(jié)算、中間業(yè)務(wù)、公共14個主題，為5個數(shù)據(jù)集市及18個數(shù)據(jù)類系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)服務(wù)。

以數(shù)據(jù)管控與分析平臺為支撐，通過對客戶基本信息、行為信息、賬戶信息、產(chǎn)品偏好信息進(jìn)行深度挖掘，用數(shù)據(jù)描述客戶的行為與特征，生成能更好洞察客戶的衍生指標(biāo)，并按各類業(yè)務(wù)分析主題和分析方向建立客戶集市、風(fēng)險(xiǎn)集市、監(jiān)管集市、管會集市等數(shù)據(jù)類集市。其中，客戶集市將衍生指標(biāo)與客戶基礎(chǔ)業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行組合，使用機(jī)器學(xué)習(xí)算法進(jìn)行客戶畫像、精準(zhǔn)營銷名單推薦，實(shí)現(xiàn)客戶觸達(dá)的業(yè)務(wù)目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)集市將風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總加工，生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)庫及服務(wù)接口，支撐各業(yè)務(wù)場景的風(fēng)控需求，有效提升秦皇島銀行的數(shù)據(jù)使用效率和風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量。

數(shù)據(jù)管控與分析平臺的搭建助力了秦皇島銀行用數(shù)據(jù)創(chuàng)造更大的價值，數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)集市等建設(shè)打通了數(shù)據(jù)服務(wù)供應(yīng)通道，為數(shù)據(jù)消費(fèi)系統(tǒng)提供豐富的數(shù)據(jù)原材料、半成品或者成品，滿足業(yè)務(wù)人員的靈活自助分析、數(shù)字化運(yùn)營等不同場景的數(shù)據(jù)消費(fèi)需求。

項(xiàng)目牽頭人

王登峰 信息科技部總經(jīng)理

項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員

項(xiàng)海南信息科技部副總經(jīng)理

徐園園 項(xiàng)目經(jīng)理

田相敏、何新宇、孫澤坤、趙偉、沈夢迪 項(xiàng)目骨干

關(guān)鍵詞：